你们好，最近小艾特发现有诸多的小伙伴们对于理财顾问主要做什么，理财顾问这个问题都颇为感兴趣的，今天小活为大家梳理了下，一起往下看看吧。

1、 首先，在选择理财顾问之前，一定要查看自己的资产负债表，收支情况，明确自己的理财目标，而你的理财顾问也一定要先明确这些情况。

2、 因为理财顾问能否提供合适的建议，取决于它能掌握多少客户信息。所以，真正专业认真的理财顾问一定会详细问你，尽量了解你的需求和情况，然后有针对性的给出建议。

3、 不要盲目的向你推荐任何理财产品。你一方面要做好向理财顾问透露自己信息的准备，另一方面也可以借此机会“考验”理财顾问是否尽职尽责。

4、 其次，你也要考察理财顾问提出的投资建议是否专业，是否向你详细介绍了理财产品的各种信息。比如，

5、 是否获得了相关监管部门的批准？这种投资怎么赚钱？哪些因素会影响产品的收益？在购买、持有和出售这种投资产品时，需要支付哪些费用？最低或最高投资额是多少？在持有期间可以获得什么信息，

6、 你怎么知道投资的运作？一个合格的理财顾问，会非常详细的给你讲解相关产品的方方面面。

7、 再者，要特别注意理财顾问是否提示投资理财产品的风险。真正负责任的理财顾问，应该主动向你说明投资过程中遇到的风险。

8、 这包括：所涉及的风险是否在你的承受范围内？当你突然需要现金流，需要提前终止产品协议时，需要承担违约金或者其他损失吗？只有当风险被充分揭示时，

9、 这个理财顾问的建议可能真的是从你的角度出发。

10、 另外，你还要观察理财顾问是否为你精心选择投资产品。可以问理财顾问除了推荐的产品还有其他选择吗？为什么不选择其他产品？如果你只是为了追求更高的回报而贸然投资，

11、 不是一个令人信服的理由。

以上就是理财顾问这篇文章的一些介绍，希望对大家有所帮助。